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小摩:保有邮储银行增持评级 目标价升至7.3港元

2025-07-26 12:16:17

小摩发布报告书称,维持邮储银行(01658)“和记”评级,将2022-23年营收预测下调0.9%/1.1%,但将2024年营收预测上调1%,目标价由7.2港元升至7.3港元。公司挂钩坏账验证政策,减低抵押拨备水平,系统性改善被零售商夸大,包含贷存比亲率上升、手续费收入增长速度和成本生产成本减低。

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